Эксперты рассказали, в каких случаях банки сами блокируют карту клиента
Российские банки могут сами заблокировать карту клиента, если заподозрят его в отмывании и легализации преступных доходов или если увидят угрозу его средствам из-за утечки информации, сообщили РИА Новости эксперты.
Решения о блокировке счета кредитные организации принимают в основном в рамках закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Банки могут заподозрить клиента в противоправных действиях, если ему часто приходят суммы свыше 200 тысяч рублей с разных расчетных счетов, и он тут же их обналичивает, рассказала эксперт Национального центра финансовой грамотности Нина Култышева.
Также, по ее словам, счет может быть заблокирован, если кредитная организация «видит какое-то нетипичное назначение платежа». «У нас был случай блокировки счета, когда человеку просто произвели выплату страхового возмещения от зарубежной страховой компании», — рассказала эксперт.
«На нашей практике, чаще всего блокируют счета лицам, которые получают выигрыши от букмекерских контор, а также крупные платежи недавно создавшимся юридическим лицам», — добавил партнер адвокатского бюро Москвы «Щеглов и партнеры», адвокат Дмитрий Сурков.
Однако есть случаи, когда банки блокируют карты клиента не потому, что подозревают его в противоправных действиях, а для того, чтобы предотвратить хищение его средств после утечки данных. «В случае масштабных утечек персональной информации клиентов банк, как правило, принимает решение о перевыпуске карт. Вам также необходимо будет сменить пароли в мобильном банкинге на всех устройствах», — отметил специалист по информационной безопасности Group-IB Сергей Золотухин.
Читайте также:
Россиянам назвали поводы для блокировки карты после звонка мошенников
