ЦБ хочет смягчить оценку ряда рисков системно значимых банков
. Банк России подготовил изменения в порядок расчета нормативов ликвидности по «Базелю III» системно значимыми кредитными организациями, в том числе планируется расширение перечня высоколиквидных активов, снижение требования к покрытию ими обязательств по счетам в драгоценных металлах, говорится в сообщении регулятора.
«Банк России подготовил изменения в порядок расчета нормативов ликвидности по «Базелю III» (норматива краткосрочной ликвидности и норматива чистого стабильного фондирования), которые распространяются на системно значимые кредитные организации», — сказано в сообщении.
В результате будет расширен перечень высоколиквидных активов, в их состав можно будет включать ипотечные ценные бумаги с поручительством единого института развития в жилищной сфере. В ЦБ пояснили, что изменение обусловлено принятием правительством России методик регулирования финансовой устойчивости единого института развития в жилищной сфере и будет способствовать развитию рынка ипотечных ценных бумаг.
Кроме того, будут снижены требования к покрытию высоколиквидными активами обязательств банков по счетам в драгоценных металлах для расчета и соблюдения норматива краткосрочной ликвидности, а также смягчены требования к наличию стабильного фондирования, в случае если обязательства по кредитам и депозитам в драгоценных металлах исполняются в денежной форме, при расчете и соблюдении норматива чистого стабильного фондирования.
«Эти новации должны оказать благоприятное влияние на возможности системно значимых кредитных организаций соблюдать нормативы ликвидности и продолжать кредитование экономики», — заключили в ЦБ.
