Эксперты оценили борьбу регулятора с нелегальной финансовой деятельностью
. Банк России активно совершенствует меры борьбы с нелегальной финансовой деятельностью, вместе с тем дальнейшее ужесточение контроля за денежными операциями необходимо и никак не отразится на законопослушных гражданах и бизнесе, заявили РИА Новости эксперты.
Газета «Известия» ранее сообщила, что правительство РФ поручило Банку России до конца ноября усилить контроль за денежными операциями россиян: банки должны будут оперативно выявлять подозрительные счета и постоянно отслеживать транзакции. Такая задача поставлена перед ЦБ в дорожной карте кабмина по регулированию криптовалют.
Вместе с тем, в России банки согласно «антиотмывочному» законодательству уже контролируют подозрительные транзакции — могут приостанавливать сомнительную операцию, отказать в ней или даже расторгнуть договор с клиентом. В перечне ЦБ содержатся более 100 признаков сомнительных операций.
Более того, в конце прошлого года Банк России сообщал о планах усилить контроль за нелегальными операциями онлайн-казино и букмекеров. При этом в рамках проводимой работы не предполагается тотальный контроль за операциями физлиц, как и введение для этих целей новой отчетности.
Начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий заявил РИА Новости, что ужесточение борьбы с отмывом началось десять лет назад, тогда лишались лицензии банки из Дагестана. В конце 2020 года фокус борьбы с отмывом сместился на банки, обслуживающие онлайн-казино и форекс-дилеров, добавил он.
«Банк России активно совершенствует методы борьбы с нелегальной финансовой деятельностью. В частности, эффективным инструментом этой борьбы может стать платформа «Знай своего клиента», которая тестируется 40 банками с 14 декабря», — считает Осадчий.
В свою очередь, первый вице-президент «Опоры России» Павел Сигал назвал поручение правительства усилить контроль «необходимой мерой», которая не является избыточной. «Она поможет бороться с мошенниками и людьми, которые используют серые схемы для своей выгоды. Также можно отметить, что это никак не отразится на предпринимателях, которые ведут честный бизнес», — заявил эксперт.
