Эксперты оценили риски «антиотмывочной» инициативы Банка России
Новые методы оценки риска отмывания средств, инициируемые Банком России, могут достичь цели сделать банковский сектор более прозрачным, но при этом существуют и риски, заявили РИА Новости эксперты.
Ранее в пятницу в пресс-службе Банка России сообщили агентству, что регулятор совместно с Росфинмониторингом разработал проект закона, который определяет правовые основы работы платформы «Знай своего клиента». Предполагается, что банки будут использовать информационный сервис, в рамках которого они получат оценку клиента, и на этой основе — определять режим работы с ним (решение о проведении операции и открытии счета).
Концепцию информационного сервиса оценки риска клиентов кредитных организаций «Знай своего клиента» ЦБ представил бизнесу ещё летом. Платформа должна позволить распределять клиентов банков по зонам рисков на основании объективных критериев с точки зрения проведения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
«Изменение в законодательстве и создание единой базы «нарушителей» позволит сделать сектор более «прозрачным» с точки зрения соблюдения противоотмывочного закона, а также «выделить» неблагонадежные банки, которые соглашаются на сотрудничество с клиентами, проводящими подозрительные операции», — заявил старший преподаватель кафедры «Банковское дело» Университета «Синергия» Дмитрий Ферапонтов.
При этом, по его словам, главный риск при создании такой системы — обмен информацией и ее «развернутое содержание», ведь в системе будут находиться данные, содержащие коммерческую тайну организаций.
«Для обеспечения сбалансированного применения необходимы объективные критерии оценки с возможностью оспаривания присвоенного клиенту статуса», — добавил также адвокат, руководитель уголовной практики BMS Law Firm Александр Иноядов.
