Как инвестировать в золото? Плюсы и минусы инвестиций в золото

Как все мы знаем, золото — это драгоценный металл, который добывают посредством промывания горной руды. Добывание золота — процесс весьма трудоемкий, а его месторождения редки во всем мире, что позволяет относить данный металл к статусу — редкий.

Покупка золота — это достаточно стабильный вариант инвестирования (популярные альтернативные инвестиции), который позволяет уберечь деньги от инфляции и девальвации. Но инвестирование в золото может принести клиенту как солидный доход, так и значительные убытки.

Чтобы инвестировать в золото, на ваш брокерский счет можно купить ценные бумаги ПИФов (паевых инвестиционных фондов) или ETF (торгуемый на бирже фонд), которые инвестируют в золото. Подробнее обо всех нюансах, плюсах и минусах данного инвестирования разберемся ниже.

Виды инвестиций в золото

Золотые слитки

В банках, чья деятельность подтверждена лицензией на покупку-продажу драгоценных металлов, физические лица могут приобрести золотые слитки. Сделка покупки занимает не так много времени, инвестору достаточно выбрать подходящий банк и посетить его с деньгами и паспортом. Данные сделки считаются инвесторами одними из самых простых и выгодных, но, не смотря на это, присутствует ряд нюансов:

• Вне банковского учреждения нельзя хранить слитки золота, это чревато расходами на экспертизу подлинности, возвращенного банком металла. Цена данной экспертизы-около 10% от стоимости слитка
• Есть разница между ценой приобретения и реализации покупки. Слитки золота, реализуются чаще всего на 5-10% дороже, чем приобретаются
• НДС в размере 20% от цены покупаемого слитка
• Любое повреждение, демонстрирующее износ слитка, уменьшает его цену на 10% и более процентов.

Золотые монеты

Бывают нескольких типов:

• С высоким качеством чеканки
• Обычные монеты
• Те, которые не использовались ранее в обращении

Самым выгодным вариантом для инвесторов являются монеты, не использованные ранее в обращении. И на это влияют такие факторы, как редкость, возраст и т.д. Рекомендуется приобретать такие монеты у проверенных источников во избежание неприятных моментов, связанных с риском убыточных инвестиций.

Ежегодно стоимость золотых монет увеличивается на 13-18%, что позволяет инвесторам обходить инфляцию и получать доход.

Торговля на бирже

Осуществляется посредством ставок на увеличение или снижение цен на металл и инвестированием в акции предприятий. Благодаря биржевой торговле можно получать прибыль как на падении, так и на подъеме рынка, путем открытия «длинных» или «коротких» позиций. Минимизировать участие вкладчика в процессе — может опытный брокер.

Обезличенные металлические счета

Такая процедура, как обезличивание металлического счета — это совсем не сложно. Для этого нужно пополнить счет в банке суммой, равнозначной стоимости драгоценного металла. Вложенные капиталы хранятся в золоте, серебре или платине.

Основные типы ОМС:

• Срочные. За счет повышения курса золота на рынке, формируется доход из процентов, начисление которых реализуется в граммах драгоценного металла.
• Бессрочные. Данный тип можно обналичить в любой момент времени без экспертизы на подлинность, при закрытии такого счета нужно выплачивать НДС.

ПИФы в драгоценный металл

ПИФы — это имущество, которое сформировано на деньги пайщиков, оно разделяется владениями между пайщиками пропорционально вкладу.

В России существуют следующие ПИФы: интервальные, товарных активов (они могут вкладываться как в ценные бумаги, так и в сами металлы) и открытые фонды (они вкладываются в другие фонды, сюда же входят зарубежные ETFы, повторяющие динамику поведения драгоценных металлов).

Преимущества и недостатки

Преимущества

Высокая ликвидность. Золото не обесценится никогда, оно может упасть в стоимости или вырасти. Независимо от экономических потрясений, золото можно будет продать.

Стабильность. Цена золота поднимается медленно, но стабильно.

Признанность. Во всех странах и во все времена, золото служило средством расчётов.

Недостатки

• Низкая прибыльность. Инвестирование в золото не всегда выгодно.
• Длительность. В течение 10-15 лет наблюдается эффект от вложения в золото.
• Повышенный спред. Если вложения минимальны, то для получения дохода. придется дождаться роста стоимости металла.

Акции добывающих компаний

Акции горнодобывающих компаний значительно менее волатильны, чем котировки коммодитиз на мировых рынках.

Если стоимость золота, серебра, никеля и т.д., в торговле которыми задействованы значительные спекулятивные капиталы, может среднесрочно колебаться на десятки процентов, то акции компаний отражают в цене долгосрочные тренды. А долгосрочно металлы дорожают.

Таким образом, при вложениях на период от года до трёх риски вложений в диверсифицированный портфель акций горняков и металлургов значительно ниже, чем при вложении в сами металлы.

Вложения в горнодобывающий сектор долгосрочно более надежны, чем скажем в нефть. Так, развитие альтернативной энергетики им не грозит, поскольку и для ветровых, солнечных, приливных, волновых и всех прочих электростанций нужны металлы, и всем им нужны провода, чтобы донести эту энергию до потребителей. И даже электромобилям или машинам на водородном топливе тоже нужен металл. Также горнодобывающий сектор менее зависим от политических рисков – в нём нет крупных картелей, вроде ОПЕК, да и сильнейшие державы менее способны повлиять на этот рынок.

Преимущества акций добывающих компаний

• Рост потребности промышленности в продукции горнодобывающей отрасли. Многие аналитики говорят про новый сырьевой суперцикл
• Значительная часть продукции продается за валюту и отрасль прекрасно себя чувствует в моменты ослабления рубля
• Поставки по долгосрочным договорам позволяет осуществлять инвестиционные проекты, срок реализации которых 5 лет и более.

«Компании металлургического и горнодобывающего сектора платят хорошие дивиденды. Порядка 10%. На фоне ожиданий роста мировой инфляции акции золотодобывающих компаний могут стать защитным активом и в периоды коррекций на глобальных биржах снизить волатильность портфеля»,- Андрей Верников, Руководитель Департамента инвестиционного анализа и обучения «УНИВЕР Капитал».

Торгуемый на бирже фонд (ETF) и фьючерсы

Самым популярным для вложения в золото инструментом являются биржевые фонды и фьючерсы.

В отличие от операций с физическим товаром, золотые ETF и фьючерсы не требуют внедрения сложных и дорогих операционных процедур. К тому же, они жестко следуют за динамикой цен золота, дают быстрый и эффективный доступ к активу в рамках привычной биржевой инфраструктуры.

Как мы уже выяснили, покупка-продажа и вложение в драгоценные металлы, является одним из наименее рисковых способов инвестирования. В данной статье вы узнали о видах инвестиций в золото, ПИФах, акциях добывающих компаний, а также фьючерсах и ETF.

Будьте готовы к тому, что данное инвестирование будет долгосрочным.

Источник: УНИВЕР Капитал