Описание инвестиционных стратегий и портфелей.

Для эффективного управления средствами инвесторов, с учетом их риск-профиля, конъюнктуры рынка и иных данных, мы используем три основных типа стратегий (если инвестор не выражает специальные пожелания или требования к видам активов, валюте активов, секторам рынка и срокам инвестирования).  

Предлагаем Вашему вниманию описание самых востребованных инвестиционных стратегий на основе которых построены текущие модельные портфели:

1.         Первый вид портфеля (самый популярный) — «Подушка безопасности».

Формируется для клиентов, целью которых является будущая финансовая независимость, риск отсутствия достойной государственной пенсии, возможная необходимость оплаты учебы детей и/или возможность получения высококвалифицированного медицинского обслуживания.

Это самый длинный  по сроку инвестирования портфель, в котором могут присутствовать практически все виды активов.
Валюта портфеля может выбираться исходя из предпочтений клиента (но при этом в портфеле  есть доля рублевых активов, так как опыт и практика показывает, что при управлении рублевыми активами на долгом сроке инвестирования, они обыгрывают валютные активы по доходности, даже с учетом валютной переоценки).
Ликвидность портфеля средняя.
Целевая доходность около 15% годовых (в рублях РФ).

2.         Второй вид портфеля – «Пенсионный резерв».

Формируется для клиентов, которые уже имеют определенные накопления и заинтересованы в получении по ним дополнительного, для покрытия собственных житейских и прочих затрат.
Как правило, это ежемесячные выплаты средств, которые дополняют собой государственные пенсионные начисления или становятся их полноценной заменой. Активы в портфель подбираются таким образом, чтобы купонный доход и/или дивидендный доход перечислялись на счет клиента ежемесячно.

Такой портфель состоит из долговых инструментов (облигаций) надежных эмитентов и ОФЗ, а также включает небольшой процент высокодивидендных акций известных компаний.
Ликвидность портфеля средняя.
Целевая доходность на уровне текущих доходностей облигаций надежных эмитентов и ОФЗ (6% годовых).

3.         Третий вид портфеля (самый сложный для составления) – «Накопительный».

Формируется для клиентов, которые поставили себе цель приобретения (накопления) какого либо имущества или актива, в короткий срок. Кроме того, клиент не исключает возможности оперативно получить часть (или все полностью) инвестиционных средств, в случае острой необходимости.

Такой тип портфеля исключительно индивидуален и может состоять из любых видов активов, валют, инструментов.
Срок инвестирования ограничен диапазоном от 1 до 3 лет.
Ликвидность портфеля высокая.
Целевая доходность зависит от срока и вида вложений, но не может быть меньше ставки депозита надежного банка.

*  Представленная информация не является рекомендацией по покупке или продаже ценных бумаг.
** Наблюдать за текущем состоянием «модельных портфелей» вы сможете в соответствующем разделе сайта.

Дисклеймер:

— При инвестировании денежных средств на фондовом рынке, команда Регион-Инвест руководствуется принципом получения прибыли и сохранения инвестируемой суммы, при допустимом уровне риска.

— Наша модель инвестиционного портфеля(-ей) не подразумевает получения  сверхприбыли и не рассматривает применение высокорискованных операций и спекулятивных стратегий.

— Все инвестиционные портфели являются реальными, а текущие и итоговые данные  публикуются только с разрешения их владельцев.

— Инвестиционные портфели находятся под постоянным контролем портфельного управляющего, который уполномочен на проведение операций в зависимости от текущей ситуации на рынке ценных бумаг.

Если Вас заинтересовала данная информация и Вы хотите подключиться к сервису Модельных инвестиционных портфелей, свяжитесь с нами в разделе Обратная связь.

© Инвестиционный отдел Регион-Инвест